03/05/2024 às 11h14min - Atualizada em 03/05/2024 às 11h14min

O Tesouro do Reino Unido lança novo relatório de conformidade cripto

Juan Allan

Juan Allan, jornalista argentino, residente na Tailândia, é um profissional experiente focado em tecnologia, criptografia e finanças.

Juan Allan, correspondente Web3News na Tailândia

O Tesouro do Reino Unido (UK) divulgou um novo relatório que destaca os riscos das criptomoedas como um ativo.

O estudo intitulado ‘Anti-lavagem de dinheiro e contra-financiamento do terrorismo’ indica que, em 2022-23, criptomoeda, bancos e gestão de ativos criaram os maiores riscos associados a crimes de lavagem de dinheiro. O relatório, que foi divulgado na quarta-feira, levou dois anos para ser desenvolvido pelo Tesouro do UK.

De acordo com o relatório, mais de 375 novos casos relacionados a crimes financeiros como lavagem de dinheiro foram abertos por outro grupo de vigilância no Reino Unido, fora da jurisdição da Autoridade de Conduta Financeira (FCA). A FCA é a autoridade supervisora para empresas de serviços financeiros no Reino Unido. Destes 375 casos, 95 casos estavam relacionados a ativos cripto.

"Com base em avaliações de risco de seus setores, a visão da FCA era que, no ano fiscal de 2022-23, bancos de varejo (incluindo pagamentos), bancos de atacado, gestão de patrimônio e empresas de ativos cripto permaneceram particularmente vulneráveis ao crime financeiro e apresentaram o maior risco de serem explorados para lavagem de dinheiro", lê-se em um trecho do relatório.

O desenvolvimento vem na esteira do magnata cripto e ex-CEO da Binance, Changpeng Zhao, ser condenado a 4 meses de prisão por não estabelecer proteções adequadas contra lavagem de dinheiro na plataforma de câmbio Binance.

FATF e a conformidade cripto

As regulamentações de conformidade desempenham um papel chave dentro da indústria cripto, ajudando a evitar crimes financeiros de colarinho branco e outros.

O principal regulador de conformidade mundial é conhecido como Grupo de Ação Financeira ou FATF, que pode ser definido como o cão de guarda global contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Seu principal objetivo é elaborar diretrizes e políticas claras para ajudar legisladores internacionais e participantes cripto em todo o mundo.

Uma das regras de conformidade mais importantes estabelecidas pela entidade reguladora é conhecida como Recomendação 16 da FATF, também conhecida como a Regra de Viagem.

A Regra de Viagem estabelece que o Provedor de Ativos Virtuais ou VASPs precisará coletar certas informações quando a transação entre usuários atingir um valor de $1.000 ou mais, o provedor de ativos virtuais precisa coletar as seguintes informações:

- Os nomes do originador (remetente) e do beneficiário (destinatário).

- O endereço da carteira VA para cada um ou um número de referência de transação único.

- Tais informações não precisam ser verificadas a menos que haja circunstâncias suspeitas relacionadas a ML/TF, caso em que as informações referentes ao cliente devem ser verificadas.

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