28/06/2023 às 17h06min - Atualizada em 28/06/2023 às 17h06min

Febraban Tech.2023: OneBlinc e Mintech anunciam parceria estratégica para impulsionar a IA no mercado de crédito consignado nos EUA

A OneBlinc, fintech fundada por executivos brasileiros nos Estados Unidos e líder em produtos financeiros com débito em folha de pagamento no mercado norte-americano, e a Mintech, uma empresa global de big data focada na coleta e uso de dados alternativos, acabam de anunciar uma parceria estratégica que visa transformar o setor de crédito consignado nos Estados Unidos.

Essa parceria representa uma união de conhecimentos e expertise entre duas empresas inovadoras em suas respectivas áreas. A Mintech traz modelos de dados de última geração, que foram desenvolvidos com sucesso para o setor de crédito no Brasil, através da captura de centenas de milhões de "data points" nos diversos parceiros que usam a solução no país. Juntas, as empresas visam alavancar uma base de dados inédita em escopo e profundidade para alimentar modelos de crédito para o mercado americano.

Gustavo Cruz, CEO da Mintech Brasil, comentou sobre a parceria: "Os dados contidos no celular hoje são praticamente um bureau de dados individuais, um 'personal lake' criado através das nossas milhares de interações diárias com o celular, diferentes apps que utilizamos, redes de Wi-Fi conectadas, operadora etc. O uso desses dados para treinar modelos de IA representa um enorme salto em inovação no mercado de crédito."

A OneBlinc, que tem direcionado seus movimentos estratégicos cada vez mais na área de utilização de dados alternativos, reconhece a importância dessa parceria. Danilo Ferreira, Chief of Data da OneBlinc, afirmou:

"Estamos nos tornando cada vez mais uma empresa de Big Data. Hoje já capturamos milhões de interações, desde quando o usuário clica na nossa propaganda no Instagram ou TikTok, aterrissa em nossa página, atravessa o processo de cadastro e aprovação do empréstimo. Esses modelos nos ajudarão no ciclo de vida inteiro do cliente, desde a aquisição e manutenção até a redução de churn, entregando cada vez mais valor para o usuário."

A OneBlinc recentemente concluiu uma rodada de financiamento da Série A, arrecadando US$ 20 milhões, liderada pelo Banco Bradesco, uma das principais instituições financeiras do Brasil. Esse investimento adicional permitirá que a OneBlinc fortaleça sua presença nos Estados Unidos e acelere o desenvolvimento de seus produtos e serviços. Hoje, a OneBlinc já processa milhões de dados vindos das mais diferentes fontes, desde Open Banking, dados da folha de pagamento, biometria de voz, chats etc. A empresa vê a parceria com a Mintech trazendo uma vantagem competitiva na capacidade de aumentar a quantidade de informação e a qualidade do processamento em seus modelos. Apenas na primeira fase da parceria com a Mintech, já são mais de cem milhões de "data points" acumulados nos "data lakes" da companhia, sendo processados por Inteligência Artificial Generativa, melhorando a tomada de decisão, criando novos modelos de crédito e entregando recomendações para o cliente tornar sua vida financeira mais eficiente. Open Banking, Generative AI, Open Payroll, Big Data são temas que fazem parte da realidade e dia a dia da OneBlinc desde a sua criação, em 2018.

"Modelos preditivos impulsionados por IA serão fundamentais para grandes bancos internacionais com ambições de entrar no mercado dos EUA," disse Fabio Torelli, CEO da OneBlinc e executivo veterano do mercado de crédito com passagens pelo Citibank, Santander e Mastercard. "Esses modelos podem ajudar a mitigar riscos, arbitrar os modelos obsoletos de credit score do mercado americano e a tomada de decisões estratégicas. Além disso, a IA pode oferecer soluções personalizadas e eficientes para os clientes, o que é um diferencial importante para bancos que buscam estabelecer sua presença nos Estados Unidos."

A Mintech tem suas origens no Vale do Silício. A empresa recebeu financiamento da renomada empresa de venture capital, Redpoint Ventures, que compartilha a visão da Mintech de transformar o mercado de crédito por meio da análise de dados alternativos. A sucursal brasileira, fundada em 2019 por Gustavo Cruz, recentemente venceu o concurso de fintechs da Febraban Tech.

A parceria entre a OneBlinc e a Mintech representa um marco importante no desenvolvimento de novos produtos e serviços, movidos a dados e inteligência artificial para o mercado de crédito.

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