16/02/2023 às 19h48min - Atualizada em 16/02/2023 às 19h48min

Antes de investir em cripto, confira o novo rastreador de golpes da Califórnia

Depois de perder cerca de dois terços de seu valor em 2022, as criptomoedas recuperaram um pouco de seu mojo de mercado desde então - agora valem cerca de metade do que valiam em abril passado, de acordo com o TradingView. Assim, você pode ser tentado a responder a um dos inúmeros argumentos de vendas de cripto que chegam à sua caixa de entrada e ao seu navegador, esperando que seja um rali real e não um salto de gato morto.

Antes de colocar seu dinheiro em risco, no entanto, o Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia tem um novo site que vale a pena visitar.

Lançado na quinta-feira (16), o Crypto Scam Tracker da DFPI é uma coleção pesquisável das reclamações que a agência coletou sobre ofertas de cripto que agora parecem boas demais para ser verdade. As reclamações foram revisadas pela agência, mas não verificadas, por isso é um pouco como um banco de dados de avaliações confirmadas do Yelp. No entanto, é valioso de pelo menos três maneiras.

Primeiro, você pode procurar reclamações sobre a empresa ou o site com o qual está pensando em fazer negócios. Outras pessoas receberam o mesmo tom e, em caso afirmativo, como isso funcionou para elas? No entanto, os sites fraudulentos tendem a aparecer e desaparecer rapidamente, de modo que a ausência de reclamações não é, por si só, prova de legitimidade.

Em segundo lugar, você pode procurar palavras-chave que aparecem no pitch que você está considerando, como "forex" se a oferta envolver negociações em moeda estrangeira ou "depósito" se a empresa quiser que você deposite uma certa quantia. Procure semelhanças entre o que lhe foi oferecido e o que outros consumidores reclamaram.

Em terceiro lugar, o site inclui um glossário que descreve uma série de golpes que os fraudadores estão realizando no mercado de criptomoedas. No mínimo, não deixe de ler o verbete sobre "Golpes de Abate de Porcos". Você certamente não quer se apaixonar por um desses.

"Ouvimos dos consumidores que os alertas de fraude os ajudam a evitar golpes semelhantes", disse Elizabeth Smith, porta-voz do DFPI. "Nossa esperança é que essa ferramenta seja um recurso para os californianos usarem antes de serem alvo ou tomarem decisões financeiras e ajudar os californianos a não serem vítimas para evitar futuros golpes. Também queremos incentivar as pessoas a denunciar golpes – isso nos ajuda a manter todos os californianos seguros."

Onde o site pode ser mais útil é nos padrões que revela no comportamento dos artistas de ripoff de criptografia. Um tema frequente nas reclamações é o comportamento fraudulento de sites com nomes que ecoam uma marca de criptografia bem conhecida, com apenas algumas letras alteradas.

De acordo com o DFPI, esses sites "impostores" são um dos golpes mais comumente relatados. "As empresas ou sites listados podem soar semelhantes aos nomes de outras empresas ou sites que também operam no mercado", disse a agência. "Quando empresas ou sites (falsos ou não) têm nomes parecidos ou sonoros, a confusão potencial criada para os consumidores é real."

Aqui está um exemplo de uma reclamação do Scam Tracker, citando o site coinbasetv.com - uma brincadeira com a Coinbase, uma das principais exchanges de criptomoedas. Tenha em mente que a agência não verificou a reclamação:

"A vítima conheceu 'Chris Martin' no aplicativo Facebook Dating . Eles trocaram mensagens de texto e, em seguida, moveram a conversa para o Telegram. Em algum momento, 'Chris' sugeriu que a vítima investisse em criptomoedas. A vítima transferiu uma pequena quantia de dinheiro para a Coinbase e Crypto.com e, em seguida, encaminhou a moeda criptografada para o site da coinbasetv para testar o site e praticar a negociação.

"Chris ajudou a vítima durante o processo e também mostrou a ela seus bens em suas próprias contas e a vítima acreditava que tudo era legítimo. Depois de algumas semanas, a vítima transferiu aproximadamente US$ 280.000 para o site. Mas quando ela tentou sacar dinheiro, foi-lhe dito que precisava pagar uma taxa antes que ela pudesse retirar o dinheiro.

"Quando ela não pagou, eles ameaçaram processá-la por lavagem de dinheiro. Ela continua a se comunicar com Chris, que lhe diz que tudo ficará bem e que ela deve obter um empréstimo para pagar a taxa para liberar os fundos.

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