Atenta às demandas do mercado imobiliário e à evolução da tecnologia blockchain, a Kodo Assets, uma plataforma de tokenização de Real Estate - que busca democratizar o acesso de investidores internacionais ao setor imobiliário, auxiliar no aumento de liquidez desse tipo de bem e reduzir as barreiras de acesso ao mercado, seja pelos altos custos de transação ou pela burocracia -, vai realizar a tokenização de um imóvel comercial localizado na região da Av. Faria Lima, área nobre da cidade de São Paulo, com uma área total de 1.144,52m², sendo a área BOMA de 552,58m², área privativa de 473m² e área comum de 671,52m².
A whitelist (termo usado no mundo dos tokens para designar uma lista que permite o acesso exclusivo ou antecipado à compra de alguma criptomoeda, recurso ou arte digital) do projeto liderado por executivos brasileiros já reúne mais de 5 mil investidores internacionais que estão fora da América Latina. Cerca de 95% dessa lista inclui habitantes de países como Armênia, Azerbaijão, Cazaquistão, Chipre, Moldávia, Quirguistão, Geórgia e Turquia, além da China e outros países do Oriente Médio.
A pré-venda dos tokens está definida para o dia 10/04, com as vantagens de cashback, de acordo com a quantidade comprada; e dois dias de antecedência para comprar com exclusividade, uma vez que as vendas se iniciam no dia 12/04. Durante esta primeira fase do projeto, os tokens imobiliários da KODO1 só podem ser comprados na sua plataforma.
“O titular do token Kodo terá direito a receber os dividendos dos aluguéis relativos a essa propriedade, na proporção de sua participação nos tokens versus o total de tokens emitidos pelo projeto e uma eventual venda do imobiliário subjacente, o que pode gerar um ganho de capital interessante. Quem detiver um token receberá o pagamento de acordo com os resultados do aluguel da propriedade (dividendos) e também se beneficiará de uma potencial valorização do imóvel explica Ciro Iamamura, CEO da Kodo Assets.
Como ganhar dinheiro usando tokens KODO1?
Um dos rendimentos que se espera obter com esse imóvel são os aluguéis. A expectativa de rentabilidade anual do token, já com os descontos, é de 6% até junho de 2023, e reajuste anual do aluguel pelo IGP-M. O valor resultante após os descontos será distribuído aos detentores do token em suas próprias wallets, na proporção de participação de cada um no empreendimento.
O pagamento da participação do lucro proporcional para os token holders será pago através da Stablecoin USDC, a stabelcoin com maior credibilidade e transparência do mercado cripto. Esse pagamento será feito na mesma carteira que possui os tokens da Kodo no momento da distribuição desses rendimentos.
Depois de avaliar os resultados financeiros do aluguel da propriedade, os detentores do token receberão um valor de acordo com sua participação no KODO1 diretamente em USDC. Em um primeiro momento, as distribuições devem acontecer a cada três meses.
Outra forma de rentabilidade é o detentor do token se beneficiar de uma potencial apreciação da propriedade e, consequentemente, uma apreciação do token KODO1. Além disso, se a Kodo Assets vender a propriedade, o dinheiro da venda também será dividido entre os detentores de tokens com base em quanto eles investiram no projeto.
25 mil tokens
Em oferta pública registrada no exterior e destinada ao público estrangeiro, a empresa emitirá um total de 25 mil tokens desse imóvel, cada um sendo vendido por $140, além do custo de verificação KYC/AML. O valor mínimo para a compra é de 1 token Kodo e não há limite máximo de compra. O valor total da oferta é de US$ 3.500.000,00.
Segundo Helena Margarido, COO da empresa e especialista em cripto com mais de 11 anos de experiência e palestras sobre o tema ministradas no Congresso Nacional e em diversos países, o interesse de investidores internacionais no projeto da KODO está relacionado à presença e participação dos executivos da empresa nos maiores eventos do segmento realizados em países da Ásia, Europa e Oriente Médio.
“Nos últimos meses a KODO esteve diretamente inserida nos mais importantes congressos e feiras do segmento no mundo. Esses eventos no exterior possibilitam que investidores internacionais tenham acesso a um projeto disruptivo que, por meio da tecnologia blockchain, pretende democratizar o acesso ao mercado imobiliário deixando clara a rentabilidade que poderá ser obtida com o investimento. Trata-se de um investimento seguro e sem riscos”, explica.
Por meio da tecnologia blockchain, a ideia é que a empresa possa colaborar com a revolução do setor imobiliário, possibilitando que investidores possam adquirir imóveis de forma segura e ágil, sem a burocracia e os altos custos do mercado tradicional, tendo acesso a diferentes mercados em todo o mundo. “Estamos falando de acesso global a mercados que, até então, eram locais, limitados pela localização física dos imóveis ou disponíveis apenas para investidores qualificados. Nesse sentido, a digitalização de Real Estate pode democratizar o acesso a esse tipo de investimentos, pois eles passam a ser disponibilizados a públicos no mundo inteiro. Acreditamos que a tokenização de ativos pode ser fundamental para revolucionar esse mercado em todo o mundo”, detalha Ciro.
A tokenizacão permite fracionar um empreendimento em inúmeras e pequenas partes digitais, os quais podem ser vendidos por um preço unitário relativamente baixo, democratizando o acesso a esse tipo de investimento. Com a tokenização, é possível investir valores mais acessíveis em troca de tokens de ativos imobiliários. O token imobiliário é um investimento de baixo risco em comparação com ações ou criptoativos, há uma menor barreira de entrada devido à redução do ticket mínimo de investimento se comparado ao mercado imobiliário. O mercado de tokens funciona globalmente, 24 horas por dia, 7 dias por semana e é estimado que a liquidez dos tokens Kodo seja consideravelmente maior do que seria investir diretamente em unidades imobiliárias tradicionais.
Democratizar o acesso de investidores ao mercado imobiliário
Com o objetivo de democratizar cada vez mais o acesso de investidores ao mercado imobiliário, reduzindo as barreiras de informação e colaborando com a revolução do setor, a plataforma Kodo Assets oferece conteúdos através de e-book, Podcast e uma websderie exclusiva.
O ebook “Real Estate Tokenization: a comprehensive guide”, uma publicação em inglês sobre tokenização imobiliária, idealizada e escrita por Helena Margarido com o auxílio de inteligência artificial (IA) via ChatGPT.
A obra está disponível no hyperlink http://ebook.kodoassets.com, de forma gratuita, e aborda os tópicos sobre a blockchain, fracionamento de empreendimentos, troca de tokens, ativos físicos, digitais entre outros assuntos do universo da tokenização imobiliária.
Além do Podcast com os principais nomes do mercado disponível no canal do Youtube, a Kodo lançou, no dia 28/03, uma websérie de quatro episódios detalhando todos os benefícios dessa nova indústria digital, como entrar neste mercado com segurança, as melhores oportunidades de 2023 e um passo a passo de como investir.
A websérie é destinada a investidores imobiliários à procura de novas oportunidades, pessoas que estão apontando para a renda passiva, entusiastas de criptografia em busca de diversificação, investidores iniciantes que procuram um começo seguro e todos que amam tecnologia e inovação.
Valorização imobiliária em São Paulo
O imóvel comercial localizado na região da Av. Faria Lima, na capital paulista, é apenas o primeiro projeto da Kodo Assets no Brasil. Para Helena Margarido, há uma demanda crescente e justificável por imóveis em São Paulo.
“O preço médio do metro quadrado no centro da cidade gira em torno de US$ 2.613,042. Contudo, se considerarmos algumas de suas cidades-irmãs, encontraremos, por exemplo, Chicago, com o preço médio de US$ 4.137,144 e Lisboa, com o preço médio de US$ 5.239,255. Por conta disso, é plausível acreditar que o valor dos imóveis em São Paulo esteja (e muito) subprecificado. Em outras palavras, acreditar em uma valorização ainda mais crescente no preço dos imóveis da cidade para os próximos anos é uma conclusão natural se observarmos o grau de importância que São Paulo ocupa no mundo e os preços médios praticados em cidades similares”, destaca a profissional responsável pelo primeiro relatório de Pesquisa de Cripto na América Latina.
Potencial do Mercado Imobiliário e Tokenização
O mercado imobiliário, que atualmente vale US$ 3,8 trilhões, tem potencial para chegar a 5,9 trilhões até 2030. Um estudo do Boston Consulting Group sugere que o mercado de tokenização de ativos pode chegar a 16 trilhões de dólares até 2030. 10% do PIB global hoje. Pela importância dos valores mobiliários, os tokens excederão 300 bilhões de dólares.
