Especialista da Chainalysis, que rastreia criptos para governos, fala sobre os crimes na Web3

O ano de 2022 foi tudo menos chato. Uma stablecoin caiu, os protocolos de empréstimo desapareceram, os impérios cripto desmoronaram e o duro mercado de baixa se estabeleceu.

No entanto, o uso de moedas digitais está evoluindo e continua se movendo rapidamente. Mas como o espaço criptográfico muda constantemente, o mesmo acontece com o mundo do crime.

Diederik van Werch, diretor de Vendas de Mid-Market EMEA na Chainalysis, empresa especializada em sistemas de rastreamento de criptomoedas, falou sobre as últimas tendências em crimes baseados em criptomoedas, por que eles ocorrem e como se pode evitá-los.

Atividade Criminosa: parte menor, mas ainda resiliente da Web3

Em 2021, os crimes relacionados à cripto atingiram um recorde de US$ 14 bilhões do valor total transferido no blockchain. O número é quase duas vezes maior em comparação com os US$ 7,8 bilhões do ano anterior.

Apesar disso, a parcela de todo o volume de transações ilícitas de cripto foi a menor em cinco anos. Como os mercados de criptomoedas legítimos e ilícitos geraram US$ 15,8 trilhões em transações ao longo do ano, as transferências criminosas representaram 0,15% de toda a atividade econômica no espaço de criptomoedas.

Isso é três vezes menos que 2020 e 21 vezes menos que 2019. Mas o declínio é apenas um lado da moeda. O outro lado marca uma mudança dramática nas formas de atividade ilícita e, mais importante, nos alvos.

DeFi domina volumes de transferência

O aumento da adoção de criptomoedas, a demanda institucional, contratos inteligentes mais eficientes e produtos financeiros de alto rendimento fizeram das Finanças Descentralizadas (DeFi) um dos setores de crescimento mais rápido e atraente do ecossistema cripto.

O volume de transações no DeFi cresceu dez vezes nos últimos anos. O valor total bloqueado nos protocolos DeFi atingiu um recorde histórico de mais de US$ 181 bilhões nos últimos dias de 2021.

Uma vez que o ativo dominante por trás de todas as transações de criptografia, o Bitcoin perdeu a posição de líder para stablecoins e moedas habilitadas para contratos inteligentes, que transferiram os maiores volumes de valor.

DeFi é o principal alvo de hackers

"Este ano, vimos um aumento sem precedentes nos hacks, especificamente de protocolos DeFi", diz van Werch.

Segundo ele, mais de 95% dos hacks em 2022 aconteceram em Finanças Descentralizadas (DeFi), marcando a tendência contínua que começou há um ano. Em 2021, a DeFi superou as exchanges centralizadas e emergiu como líder absoluta entre as vítimas de hacks.

A quantidade de fundos roubados de hacks DeFi no primeiro semestre de 2022, US$ 1,9 bilhão, já excedeu o recorde de mais de US$ 1 bilhão estabelecido no terceiro trimestre de 2021.

Hoje, o valor total roubado dos protocolos DeFi ao longo do ano é de mais de US$ 3,2 bilhões, de acordo com o provedor de dados cripto DeFiLlamma. Em outubro, hackers implementaram 11 ataques e roubaram US$ 718 milhões em cripto de vários protocolos DeFi. Enquanto isso, os valores totais roubados de exchanges centralizadas mal tocaram US$ 250 milhões e mantiveram uma tendência a diminuir.

"As trocas centralizadas estavam em uma grande quantidade de criptografia e os criminosos tiveram acesso às chaves privadas. Agora, praticamente todos os hacks estão acontecendo em trocas descentralizadas ou plataformas descentralizadas", diz van Werch.

"A razão para isso é porque o código do protocolo é público. É muito fácil para os criminosos detectar se há uma vulnerabilidade ou exploração no código público e retirá-lo da plataforma", diz van Werch.

No início deste ano, sua empresa identificou explorações de código e violações de segurança como os vetores de ataque dominantes, responsáveis pela maior porcentagem de fundos roubados de protocolos DeFi.

Ele admitiu ainda que a Coreia do Norte responde por 60% de todas as perdas de DeFi do ano. Grupos de hackers relacionados à Coreia do Norte, principalmente o Lazarus Group, patrocinado pelo Estado, roubaram cerca de US$ 1,9 bilhão em ativos digitais de protocolos DeFi durante o primeiro semestre do ano.

O Departamento de Justiça dos EUA alegou que o Lazarus Group roubou US$ 625 milhões do blockchain Ronin, que alimenta o Axie Infinity. O hack implementado em março de 2022 foi o maior roubo conhecido de criptomoeda até o momento.

DeFi explorado para lavagem de dinheiro

Roubar fundos por meio de exploits é apenas uma tendência dominante de como os protocolos DeFi foram explorados ao longo do ano.

A lavagem de dinheiro aumentou em popularidade em 2022, tornando o DeFi a principal fonte de lavagem de fundos obtidos ilegalmente.

"70% de toda a lavagem de dinheiro agora no espaço de criptomoedas está passando por plataformas descentralizadas", diz van Werch.

De acordo com relatórios da Chainalysis datados de janeiro de 2022, quase US$ 8,6 bilhões em ativos digitais foram lavados em exchanges descentralizadas, pontes entre cadeias e serviços de troca de moedas em 2021.

Isso é 30% a mais em comparação com o ano anterior, mas apenas 0,4% dos US$ 2 trilhões e US$ 800 milhões do valor total lavados anualmente.

Mundo ilícito se beneficia da falta de regulamentação

Uma das razões pelas quais a lavagem de dinheiro através do espaço cripto se tornou atraente para os fraudadores financeiros é que os protocolos DeFi são descentralizados. Isso significa que eles não são obrigados a cumprir as regras de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e Conheça seu Cliente (KYC).

Tais regulamentos são obrigatórios em exchanges centralizadas de criptomoedas. À medida que mais e mais provedores de serviços de criptografia adotam essas regras, os criminosos são atraídos para procurar alternativas não regulamentadas e mais anônimas para mover fundos ilícitos.

"Eu acho que isso é porque é uma peça nascente de tecnologia, então os criminosos se sentem como, 'ok, eles não têm os mesmos tipos de verificações AML. Isso significa que é muito mais fácil lavar seus fundos lá", diz o chefe de Mid-Market EMEA da Chainalysis.

"O ponto-chave a ser lembrado é que, fundamentalmente, o blockchain é aberto, transparente e público. O blockchain em si é uma ferramenta fantástica para combater a lavagem de dinheiro, porque cada transação é visível. Os criminosos podem pensar que são inteligentes para usar plataformas DeFi, mas sempre haverá meios pelos quais podemos pegá-los", garantiu.

Golpes de criptografia em declínio

No pós-pandemia 2022, a situação macroeconômica mudou drasticamente. A Rússia invadiu a Ucrânia, e os preços da energia aumentaram correspondentemente, desencadeando inflação e políticas financeiras restritas em todo o planeta.

No espaço cripto, os ursos assumiram o lugar dos touros selvagens de 2021. Os lucros foram eliminados e transformados em perdas. Os preços das criptomoedas caíram, mas, consequentemente, o mesmo aconteceu com o número de golpes.

De acordo com dados da Chainalysis, o valor mensal recebido por golpes em meados de 2022 foi de US$ 1,6 bilhão. Isso é quase 65% menor do que há um ano. Além disso, o número é o mais baixo dos últimos quatro anos.

"Scams são um dos tipos mais comuns de crimes de criptomoeda. Eles estão em declínio no momento. No ano passado, quando estávamos no mercado altista, os scams tiveram um aumento significativo", diz van Werch.

"Sempre haverá esse risco", diz van Werch. "Então, se você vai investir no protocolo DeFi, faça sua devida diligência por trás dele. Certifique-se de que você está usando plataformas que não são apenas limpas de uma perspectiva AML, mas também parecem limpas no sentido de que elas foram certificadas e o código é estruturalmente sólido."