16/11/2023 às 19h29min - Atualizada em 16/11/2023 às 19h29min

PagBank supera 30 milhões de clientes e registra o maior lucro líquido da sua história

Banco digital alcançou R$ 440 milhões de lucro líquido recorrente e bateu recorde de depósitos, com a marca de R$ 21,6 bilhões; Na adquirência, volume de pagamentos (TPV) cresceu +11% a.a., totalizando R$ 99,8 bi

O PagBank, um dos maiores bancos digitais do Brasil, encerrou o terceiro trimestre deste ano com números surpreendentes, superando as expectativas do mercado e reforçando sua posição de destaque no setor financeiro digital.

O lucro líquido recorrente atingiu a marca de R$440 milhões, representando um aumento de +7% ao ano (a/a) e +6% trimestralmente (t/t). Nos primeiros nove meses do ano, o lucro líquido totalizou R$1,2 bilhão, apresentando uma expansão de +5% a/a. A receita líquida manteve sua trajetória ascendente, ultrapassando R$4 bilhões no trimestre (0% a/a e +5% t/t) e alcançando R$11,6 bilhões nos nove meses iniciais do ano (+2% a/a). O lucro líquido contábil, por sua vez, foi de R$411 milhões no último trimestre (+8% a/a e +7% t/t).

Durante o trimestre, o PagBank registrou R$669 bilhões (+28% a/a) nos primeiros nove meses, com R$244 bilhões em transações financeiras processadas (+25% a/a e +10% t/t) entre julho e setembro. Destaque para o volume de pagamentos na adquirência (TPV) que atingiu R$99,8 bilhões (+11% a/a e +8% t/t) no 3T23, evidenciando crescimento em todos os segmentos: microempreendedores, PMEs e grandes contas. Além disso, as transações Pix e transferências eletrônicas para o PagBank totalizaram R$56 bilhões nos primeiros três meses do segundo semestre.

O CEO do PagBank, Alexandre Magnani, atribui esses resultados à bem-sucedida estratégia de diversificação de negócios.

"Na adquirência, oferecemos soluções de pagamento para o mundo físico e online, com maquininhas, Pix, emissão de boletos, links de pagamentos, tap on phone e mais de 300 automações para qualquer tipo de comerciante. No banco digital, disponibilizamos soluções transacionais, opções de cartões, crédito, investimentos, seguros e ferramentas para uma gestão financeira mais eficiente", destaca Magnani.

A recuperação nas receitas foi impulsionada pela aceleração nos volumes da adquirência, superando o crescimento da indústria (PAGS: +11% a/a; ABECS: +9% a/a), e pelo aumento nas receitas dos serviços financeiros, mesmo após o impacto do teto de intercâmbio nos cartões pré-pagos/débito no trimestre anterior. Comprometido com o crescimento sustentável, o PagBank demonstrou eficiência na redução de perdas e despesas operacionais.

O CFO do PagBank, Artur Schunck, destaca a significativa redução das despesas financeiras neste trimestre em comparação com o mesmo período de 2022. Schunck atribui esse sucesso à estratégia de crescimento em depósitos, à classificação brAAA pela S&P Global em agosto deste ano e ao início do ciclo de queda de juros.

"Acreditamos que estamos muito bem-posicionados, combinando uma proposta de valor superior com um custo médio de captação semelhante aos bancos tradicionais, baseado principalmente em depósitos que atingiram a marca recorde de quase R$22 bilhões", afirma Schunck.

A carteira de crédito encerrou o trimestre em R$2,5 bilhões, refletindo a estratégia de run-off da carteira de capital de giro, compensada parcialmente pelo crescimento nos empréstimos consignados e antecipação do saque-aniversário do FGTS. Como resultado, a inadimplência da carteira até 360 dias continuou a diminuir, atingindo 10%, uma redução de mais de 10 pontos percentuais em relação ao terceiro trimestre de 2022.

PagBank Celebra a Marca de 30 Milhões de Clientes Ativos

O PagBank reafirma sua posição como um dos maiores bancos digitais do Brasil, alcançando a impressionante marca de 30,2 milhões de clientes, com um aumento de 4,3 milhões nos últimos 12 meses até setembro de 2023.

Dentre as inovações recentes, destaca-se a primeira transferência realizada no piloto do DREX, utilizando o Real Digital com outra instituição financeira. Além disso, o PagBank relançou o "Tap on Phone", transformando o celular em maquininha, agora disponível no aplicativo PagVendas, o software gratuito de gestão de negócios para clientes. A empresa também integrou completamente a cobrança via Pix nos boletos dentro de seu ecossistema.

Nesse período, a empresa lançou a terceira edição de seu Relatório de Sustentabilidade. Além da expansão dos frameworks utilizados na mensuração dos indicadores, como a incorporação do SASB e TCFD, a fintech elevou o padrão, auditando não apenas as demonstrações financeiras, mas também o inventário de gases de efeito estufa e os indicadores GRI.

Eric Oliveira, Diretor de RI e responsável pela área de ESG e Inteligência de Mercado do PagBank, enfatiza o compromisso da empresa com a transparência.

"Mesmo com apenas dois anos da criação da área de Sustentabilidade, nossos avanços foram relevantes. Nesta edição do relatório, os leitores encontrarão informações sobre o processo de inclusão financeira que lideramos no país, a gestão de riscos associados aos negócios e os impactos na criação de valor para a cadeia de participantes."

O PagBank também marcou presença na Feira do Empreendedor 2023, promovida pelo Sebrae-SP, onde ofereceu produtos, soluções e palestras focadas na expansão de negócios para empreendedores, reafirmando o compromisso contínuo com o microempreendedor.

"O PagBank continua a cumprir seu propósito de facilitar a vida financeira de pessoas e negócios por meio de uma solução simples, segura, digital e acessível. Com 6,7 milhões de comerciantes e empreendedores ativos, somos a maior rede de aceitação de soluções de pagamento no país. O número de maquininhas vendidas no 3T23 foi o maior desde janeiro de 2022, impulsionado por atrativos como taxa zero para novos lojistas e antecipação de pagamentos na hora da compra", destaca Magnani.

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